2021年 わたしのつみたてNISA ~今年まず最初にしたこと~

資産運用

こんにちは、ナランハです。

今日は、お金の話です。

年があけて、一番にしたことはコレ。
それは、つみたてNISAの設定でした。

少しそのお話をしたいと思います。

わたしのNISAは三菱UFJ銀行に開設していました。

この口座は、もともと解約をするつもりだったのです。
三菱UFJは息子たちの口座もあり、長年毎月積み立てをしていた銀行でした。

ところが息子たちの教育費を引き出したのちは、あまり使用目的のない銀行となっていました。

数年前、解約をしに行ったときに、NISAをすすめられて、
何となく、すすめられるまま投資をしていました。

ですが、リベ大の両学長のYouTubeを見るようになって、
少し考え直すようになっていました。
銘柄は?手数料は?ちゃんと自分で考えて投資した?

そこでまずは、開設して放ったままになっていた楽天銀行を活かすことに。
合わせて楽天証券も開設しました。

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そうです。楽天経済圏をしっかりと動かすことにしたわけです。

これ、大事なことだと思います。

楽天に限らずですが・・

わたしのように、
開設して、カードも作って、安心していてはだめです。
しっかりと意識して、また目的をはっきりと持つ必要があると思います。

次に、三菱UFJ銀行のNISA口座を楽天証券に移管します。
こちらは案外すんなりいきました。
窓口で『非課税口座廃止通知書』という書類をもらうだけです。

ただし、これはその年の10月以降でないと実際は手続きできないそうです。
わたしが窓口に行ったのは9月。その点だけ確認され郵送対応となりました。

それを今度は楽天証券に提出します。

2020年は三菱UFJ銀行での取引があったため、
楽天証券のNISA口座は2021年から使うことができます。

そして待ちに待った2021年!

特定口座で税金の大きさを今更実感していたわたしは、

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はやくNISAでつみたてしたいな~と心待ちにしていました。

大きなお金を動かすのも投資かもしれませんが、
コツコツつみたてる、これしかお金の木を育てる方法はありません。

そして、
わたしが選んだ投資信託と金額がこちら!

①eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 月々5,000円

②eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)月々5,000円

はい、毎月10,000円のスタートです。
これで年間40万円の枠のつち、12万円を積立てることができます。

本当は最初から3万円を積み立てられたらよかったのですが、
わたしの今の手取り月収では、投資貧乏になりかねません。

iDecoも開始する手続きをすすめているので、
まずはこのささやかな1万円でコツコツをスタートです!

まだまだ長い道のりですが、きっと時間が味方してくれるでしょう。

今日は、今年初めにわたしがしたこと、
つみたてNISAの毎月の設定についてお話しました。

では、また。

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